一、用pos机自己刷卡违法吗 用pos机自己刷卡是违法的,但是小额自己刷卡的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用ka卡额度等措施。 如果你进行大额自己刷卡,对银行造成了损失,银行会把你告上法院。
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一、用pos机自己刷卡违法吗
用pos机自己刷卡是违法的,但是小额自己刷卡的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用ka卡额度等措施。
如果你进行大额自己刷卡,对银行造成了损失,银行会把你告上法院。最高人民检察院发布的《关于妨害信用ka卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定,使用销售点终端机具(POS机)进行自己刷卡的,若情节严重,将处以非法经营罪。
2009年12月16日,最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用ka卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,其中第7条规定,违反国家规定,使用消费终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格余宏数、现金退货等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金,情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。
二、哪些行为会被认为是自己刷卡呢
1.用跳码的POS机刷卡,跳到公益类商户,发卡行赚竖首不到了,最终会导致降额、封卡。
2.大额自己刷卡,经常一次性刷爆信用ka卡。
3.经常在非正常营业时间刷卡,一般来说,正常营业时间为9:00-22:00。
4.经常在同一商户大额刷卡。
其实,银行如果认定你有自己刷卡行为,或者怀疑你有自己刷卡行为,在不损害银行利益的前提下,对你采取的行动是降额或者封卡,如果对银行构成了重大金融损失,会有相应的法津法规来处理。
三、经营方式:
一是专门实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
二是在开展正常的销售经营活动的同时,实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
三是在改造的车辆上实施POS机自己刷卡的非法经营行绝神为。
商家收入 如果信用ka卡持卡人与商户协商,用户先刷卡,商户返还现金给持卡人,同时商户收取一定手续费的方式进行自己刷卡,就是通常说的信用ka卡非法自己刷卡。而对于用POS机自己刷卡的商家来说,通常会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是自己刷卡收费,2%是pos机款收费。如果一年POS机交易流水额累计达到1000万元,那么商家就可以坐拥30万元的收入。
POS机自己刷卡已成为银行ka卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序,对金融安全带来巨大风险,也容易滋生地下金融活动,影响社会稳定,更是违法的行为。
二、pos机自己刷卡违法吗
法律分析:自己刷卡就是违法行为。 违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持卡人答伏直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪处罚。
法律依据:《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条 违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法轿凯所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证清帆携券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
三、pos机自己刷卡属于什么犯罪
用pos机自己刷卡可构成信用ka卡诈骗罪、非法经营罪罪名。自己刷卡,套取现金的简称,一般是指用违乎羡昌法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机派信自己刷卡是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。
信用ka卡的正确使用方法:
1、按时还款:信用ka卡当期的账单生成以后,即可进行还款操作,在还款日之前或者是当天还款,都是不需要支付利息的;
2、关注优惠:各大银行会与不同的商家有合作,比如某线下商店周四岁扒刷交行信用ka卡打五折等等,充分利用信用ka卡的打折活动省钱;
3、积分兑换:信用ka卡的积分可以兑换礼品或者是权益,一定要在积分有效期内完成积分兑换;
4、适当使用:信用ka卡本身是一种超前消费行为,如果不能适当消费,那么后期的还款压力将会非常大。
【法律依据】:
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
【信用ka卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用ka卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用ka卡,或者使用以虚假的身份zheng证明骗领的信用ka卡的;
(二)使用作废的信用ka卡的;
(三)冒用他人信用ka卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
【盗窃罪】盗窃信用ka卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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