工商银行对公账户每季度的对账流程通常包括以下步骤:
1. 准备对账单和银行流水单:按照每个季度的时间范围,向工商银行申请对账单和银行流水单。
2. 对账单和银行流水单核对:将银行提供的对账单和银行流水单与公司内部的账务记录进行核对。对账单一般包括账号余额、存入和支出的明细,银行流水单包括账户的交易详情。
3. 核对存款和转账:对账单中的存入和支出明细与公司的存款和转账记录进行核对,确保金额和交易日期一致。
4. 核对票据和扣款:对账单中的票据和扣款事项与公司的票据记录进行核对,确保金额和交易日期一致。
5. 核对费用和手续费:对账单中的费用和手续费与公司的费用记录进行核对,确保金额和交易日期一致。
6. 调整差异和澄清疑点:如果在核对过程中发现差异或疑点,需要及时与工商银行联系澄清,并进行适当的调整。
7. 归档记录:对账完毕后,将对账单、银行流水单以及相关的核对记录归档保存,作为未来参考和审计需要。
请注意,具体的对账流程可能会因公司规模、业务模式和银行要求等方面的差异而有所不同。建议您结合公司的实际情况和工商银行的要求,制定适合的对账流程,并与工商银行进行沟通确认。
每一个季度,对公账户都要对账一次,如果余额和自己的账面余额是一致的就可以直接点击对账相符,如果不一致就需要编制余额调节表了,不过现在的公司都很少要编制这个余额调节表
进入工行的网页,选择企业网上银行
插上U盾,点击U盾登录
登录后需要确认证书,点击确认,输入密码
进入工行网页后,选择账户管理下拉菜单
下面有企银对账下拉菜单,点击进去
如果没有开通企银对账,需要先开通才行,选择开通企银对账,已经开通的,直接选择企银对账
开始对账,一般都是选择相符的,如果不相符就要编制余额调节表
用另外一个复核账户登录进去进行复核,这样就企银对账成功了
如何用工商银行的财智卡进行对账?1.、首先搜索工商银行官网,下载安装工行网银助手,第二步根据网银类型安装证书驱动程序,第三步:安装工行根证书
2、通过以上的步骤,您已经完成了企业网上银行的系统设置,请点击登录按钮登录企业网上银行:点击U盾登录-确认证书-输入U盾密码,进入网银操作页面
3、进入页面后,点击常用功能区域“账户管理-银企对账”
4、进入对账页面,点击右边“对账”,核对余额,余额与上季度末余额一致的点击右边“余额已平”,否则点击“余额不平”,进行下一步操作
5、点击“余额已平”-点击“确定”按钮 - 输入密码 - 核对U盾显示信息,确认签名信息(如U盾显示信息与下方交易信息显示不符,请将U盾拔出终止交易) -- 完成银企对账
6、本次对账操作已完成,点击左边“查询对账记录”,选择日期点击查询,显示余额对账结果“平”则对账成功,至此银企对账完成。
要使用工商银行的财智卡进行对账,您可以通过以下步骤操作:
1.登陆工商银行网银;
2.选择“财智卡”并进入财智卡管理界面;
3.选择“账户明细查询”,选择时间范围并进行查询;
4.在查询结果中,可以看到财智卡的交易明细,包括交易时间、交易类型、交易金额等详细信息;
5.将查询结果与自己的收支账单进行比对,以确保账单的准确性。在使用财智卡进行对账时,需要注意保护个人账户信息的安全,避免泄露个人隐私。
工商银行企业网银对账方法?具体对账方法如下:
1、进入到工商银行的官网以后,点击企业网上银行登录。
2、在出现的企业网银登录界面选择需要的登录方式,如使用普及版,输入账号和密码点击登录。
3、页面跳转以后登录进入到工行企业网银的后台,点击上方的账户管理,选择银企对账按钮进入。
4、此时在出现的银企对账界面中可以看到该账户的当前余额,核对无误以后在对账栏中勾选平,并点击下方的提交按钮。
5、此时在出现的页面中可以看到工行网银给出的提示,显示账户余额已平,点击确定按钮。
6、页面跳转以后可以在弹出的对话框中输入企业网银的U盾密码点击确定按钮。
7、在出现的页面中可以看到页面给出的对账已经完成的提示。
8、在该页面中点击左侧导航栏的查询对账记录按钮。
9、在出现的对账界面中选择需要查询的日期并点击查询按钮。
10、此时在查询对账记录结果页面下方可以看到之前的对账已经完成了。
使用企业U盾登录工行企业网银,选择“账户管理”—“银企对账”,进入对账页面。
点击右侧的“对账”核对余额,若账目核对一致点击“余额已平”,点击“确定”输入密码后完成银企对账;若账目核对不一致则点击“余额不平”,进行调账操作。
通过工行企业网上银行如何自助开通银企对账服务?通过工行企业网上银行自助开通银企对账服务步骤:
(1)点击企业网上银行登录,然后弹出U盾密码,输入我们的U盾密码,为了安全可以采用软键盘输入。(2)输入密码完成以后进入电子银行首页,在账户管理下面,选择银企对账,然后开通银企对账,一般都是一个季度对一次帐,从你开通那日起算,每个季度需要对一次帐。(3)选择银企对账,在右边的窗口可以看到我们是否完成银企对账,如果没有完成银企对账,点击账号,提示我们对账的时间和账户的余额,选择余额已平;如果完成,则提示已经完成对账。
银企对账:
(1)是商业银行内控的一项经常性工作,随着**技术及现代通讯技术的快速发展,越来越多的客户使用电子银行完成日常银行业务,网上对账、自助账渐趋流行。
(2)对账有月对账和季度对账、半年对账,核对截止上个月底帐户上的余额。一般要求在15或20个工作日内对账完毕。邮寄的对账单一般交由邮局或金融服务公司投递。邮局投递的,一般由客户对完账后自已送回银行或邮寄回银行指定柜台或信箱;金融服务公司投递的,一般是快递人员送达之时就可以盖章取回,免去客户回邮的麻烦,这样也提高了时效,所以很多银行现在都把对账单交给专门的金融服务公司,投递、回收快速高效。
(3)对账是银行相关法律的要求,是一种义务,并不给银行和企业双方带来收益,所以很多企业甚至银行对其都不太重视。
(4)对账的过程很简单,基本上上个月的帐公司都做好了,拿到对帐单只需按照上面的截止日期,对比上面的数额和你账面上的数额,如果相符,在相符那一框打钩,盖上公章或者预留印鉴即可。
工商银行网上银行企业网银怎么进行对账?电子银行。
安装完成我们在桌面看到一个快捷图标。
安装完成以后每次登录只要插入U盾,点击桌面的工商银行**银行快捷图标即可登录电子银行页面。
然后选择企业网上银行登录。
出现下一页面中点击企业网上银行登录,然后弹出U盾密码,输入我们的U盾密码,为了安全可以采用软键盘输入。
输入密码完成以后进入电子银行首页,我们在账户管理下面,选择银企对账,然后开通银企对账,一般都是一个季度对一次帐,从你开通那日起算,每个季度需要对一次帐。
选择银企对账,在右边的窗口可以看到我们是否完成银企对账,如果没有完成银企对账,点击账号,提示我们对账的时间和账户的余额,选择余额已平;如果完成,则提示我们已经完成对账。这样就完成了银企对账。关闭银企对账,如果不想实现银企对账,点击银企对账下面的关闭银企对账即可。
如果您已开通了银企对账,请您登录企业网银后,选择“账户管理—银企对账—银企对账”,在页面提示对账结果为“未完成对账”的情况下,请点击账号,然后点击操作栏下方的“对账”。
如账户资金为平账,则点击余额已平,输入U盾密码即可完成对账;如账户不平,则点击余额不平,然后编辑余额调节表即可。
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