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1、POS机大忌：多家银行储蓄卡被封，如何避免触发风控？2、如何防止pos机被封3、怎么避免pos机结算卡被风控4、如何避免信用ka卡被风控5、信用ka卡总是被风控？可以这样避免

POS机大忌：多家银行储蓄卡被封，如何避免触发风控？

每一家银行的都有自己的风控体系，信用ka卡有，储蓄卡也有。

招商银行可以说是风控系统相当健全，对储蓄卡的反喜钱风控体系也是特别严格。

根据持卡人反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行、等多家银行持卡人的借记卡都忽然被冻结封卡，根据分析被冻结的原因是因为触发央行反喜钱系统的严格监管！

究仿灶穗竟哪些行为能够触发监管？

监管机构是如何进行风险排查的？

中国互联网金融协会给出了答案：

此前，为推动行业反喜钱工作经验交流，中国互联网金融协会面向银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域的会员单位征集反喜钱实践案例。

据中国互联网金融协会，针对各类可疑交易，银行会定期提取各类交易的统计数据，重点是银行ka卡接受第三方支付转入的交易，银行ka卡POS交易，银行分散转入、集中转出交易以及夜间交易，一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户，立即中止业务。

1、鉴于单笔资金巨大，资金快进快出，不留余额，连续多日发生类似交易，交易金额与其身份情况不匹配，资金过渡性质十分明显，经分期研判，认定为通过POS的过渡性可疑交易，备卜疑似非法资金。

2、资金到账方式为实时到账，到账后立即一笔刷卡转走

3、交易呈现分散转入、集中转出特点，流水中大部分为第三方支付渠道直接转入银行ka卡辩悉的交易

因此，一定要避免入坑，不要大进大出，不仅信用ka卡要避免，储蓄卡也要注意类似问题，要在正常的时间使用，避免连续刷卡导致连续进账；定期交易量满一百万更换结算卡，将风险降低最小。

如何防止pos机被封

防止POS机被封，应该注意以下的这些细节：

1、 刷卡无限额，安全起见，单笔交易控制在100000以内，单天交易控制在200000以内（200000以上容易被银联监管）；

2、 刷一万以上的交易，不要刷整数，例如刷10000的话，可以刷成9950或10150（正常交易很少有刚好整数）；

3、 不要刷有角分的交易，例如刷5000.12，10000.5（清算不便）；

4、 不要只刷信用ka卡，偶尔也要刷借记卡，信用ka卡和借记卡的比例在4比1，借记卡的刷卡额度100以上（相信这点手续费你出得起）；

5、 同一张信用ka卡不要在同在一台机器上连续刷卡超过3个月，满3个月暂停，过两个月再回来刷；

6、 同一张信用ka卡一天内不要在同一台机器上神旅刷超过2次，两次之间需要间隔5分钟，同一张卡信用ka卡一周内不要在同一台机器上刷超过4次；

7、 给客户刷卡时一定要验证身份zheng是否持卡人，核对小票卡号，代刷的情况下需要签上代刷人的身份，验证身份zheng并复印，使用盗卡或者pos机，后果非常严重；

8、 不要把刷卡小票传上网，小票保留，定期扫描留底，以备不时之需，检查调单（低调是福）；

10、 信用ka卡额度超过100000，每次刷卡控制在60%以内，不要在同一天在同一部机器上刷完，分几天或分机器刷；

毕瞎竖11、 每天刷卡时间和交易量保持均匀，不要集中在某个时间段，不要试卡（试卡数据后台都是有记录的）；

12、 营业时间在上午9点到下午6点，其余时间请不要刷卡（非营业时间是危险手大期）；

13、 机器必须本人办理，不能未经他人同意冒用他人证件办理，在使用过程中请积极配合公司调单检查；

怎么避免pos机结算卡被风控

最好是使用大银行的卡。pos机都是每一笔自动秒到。所以尽量的控制自己的交易笔数。单笔的资金交易量过大，这种情况也是要尽量去避免的，最后就是自己的交易金额与自己的的身份情况不匹配，这也会导致被风控。

扩展资料：

贷款，意思是银行、信用合作社等机构借钱给用钱的单位或个人，一般规定利息、偿还日期。广义的贷款指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去，可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要，促进经济的发展，同时，银行也可以由此取得贷款利息收入，增加银行自身的积累。

风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。

风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。

损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的丛历握阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。

风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。

风险自留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。

无计划自留。渗庆指风险损失发生后从烂册收入中支付，即不是在损失前做出资金安排。当经济主体没有意识到风险并认为损失不会发生时，或将意识到的与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用无计划保留方式承担风险。

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如何避免信用ka卡被风控

第一、避免信用ka卡被风控迅裂的方法：

1、尽量在大型超市刷卡

在大型超市刷卡是为了让银行相信你困昌察是在正常使用信用ka卡，并非另做他用。

2、刷卡额度要注意

多次刷卡是提信用ka卡额度的方法，银行也喜欢这样的用户，但不要每个月都将信用ka卡额度刷爆，这会让银行起疑心的，相信大部分信用ka卡持有者不会每月都这样做。每月额度尽量控制在70%左右较好。因此注意刷卡额度方面也能避免信用ka卡被风汪茄控。

3、要频繁刷卡

刷卡一次性全部刷完或固定在这段时间透支完信用ka卡，这容易让银行误认为你在套取信用ka卡资金，这种行为严重损害了银行的利益，银行对这方面打击力度特别大，一旦被发现，轻则降低额度，重则冻结吸信用ka卡。

第二、信用ka卡被风控的解决方法：

解决方法很简单：在收到银行的短信后，不要忽视，询问清楚原因，如果是平时使用不当，及时解决即可;如果是受到非法攻击、系统问题等原因，及时跟银行共同，核实身份，更改密码就可以进行解控了。

扩展资料：

多位业内专家在接受采访时均表示，信用ka卡风控不只是银行的责任和义务，也需要持卡人的高度重视。

银率网信用ka卡分析师孟丽伟对京华时报记者表示，很多持卡人对于信用ka卡卡面信息的重要性缺乏足够的认识，很多信用ka卡pos机的案例都是因持卡人安全防范意识差而造成的。

要提高持卡人的安全意识，银行有必要告知持卡人哪类用卡行为易导致被pos机，并定期向持卡人发起信用ka卡pos机防范提醒。

孟丽伟建议，持卡人要保护自己的卡片安全，应做到以下四点：

第一，做好个人身份信息及信用ka卡卡片信息的保密工作，不轻易向他人泄露信用ka卡卡号、有效期、验证码等信息；

第二，信用ka卡pos机等业务要通过银行正规渠道办理；

第三，不随意开通各种快捷支付，开通交易提醒，随时了解信用ka卡交易动态；

第四，不要随意点击不明链接或者链接不明来源的WiFi，防止电脑、手机等设备中木马病毒而导致信用ka卡pos机。

参考资料来源：人民网-银行信用ka卡风控招数各异

信用ka卡总是被风控？可以这样避免

在使用 信用ka卡 过程中，突然接受到银行的短信通知，告诉你目前你的信用ka卡交易存在风险，请你规范使用，如果是这样，那就是你被银行系统给监控了，那给怎么避免信用ka卡被风控呢?

1.注意刷卡额度

多次刷卡是提信用ka卡额度的方法，银行也喜欢这样的用户，但不要每个月都将信用ka卡额度刷爆，这会滑衡让银行起疑心的，相信大部分信用ka卡持有者不会每月都这样做。每月额度尽量控制在70%左右较握桥好。因此注意刷卡额度方面也能避免信用ka卡被风控。

2.注意刷卡时间和地点

刷卡的时间最好选择在早上9点到晚上8点之间，这是商家正常营业的一个时间点。手刷POS机里的商户账户最好能落在本市或本省内的。否则，你短时间内跨地域消费，银行不风控你风控谁呢？

3.多元化刷卡

在大额消费后大家可以进行几次小额消费，特别是刚拿到卡的客户，先去大型超市进行几笔小额交易比较好，以此证明是正常用卡。

另外，在大额消费后可以进行几次小额的消费，尤其对于刚刚开卡的用户，先去大型超市进行几笔小额交易比信皮做较好，也是对自己正常用卡的一个证明。还有一种方法就是做分期，从利益方面看，银行是很鼓励用户分期的，偶尔进行一下分期能获得银行的信任。

4.不要在POS机经常输错密码

有朋友卡片比较多，会忘记密码和余额，现在有很多银行官方APP就能查账，所以在pos上刷卡前一定要确定自己的密码和余额，不要总在pos上输错密码，这样也容易引起风控。

5.逾期或长期欠款

经常逾期还款，银行会认为持卡人不具备按时还款的能力，则降低其授信额度。长期欠款不还，为了防止持卡人继续拖欠更多的钱，银行会降低其额度，甚至冻结信用ka卡。

6.避免消费异常

有明显的信用ka卡消费异常，会被认为是信用ka卡自己刷卡行为，虽然银行对信用ka卡自己刷卡行为睁一只眼，闭一只眼，但是如果信用ka卡违规自己刷卡，还是会被银行进行风控，然后降额、停卡处理。