各位老铁们好，相信很多人对套取信用卡资金都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于套取信用卡资金以及套取信用卡资金是否违法的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一起来看看吧！

本文目录

套取信用卡资金违法吗

借用信用卡套取资金，属于民间借贷吗？

pos机撤销套取银行资金(pos机撤销套取银行资金违法吗)

教育机构套取刷爆家长信用卡跑路，他们是如何套取的?

套取信用卡资金违法吗

法律分析：违法。

根据规定违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑罚第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。

法律依据：《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第四条 为信用卡申请人制作、提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，涉及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章，或者涉及伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章。

应当追究刑事责任的，依照刑法第二百八十条的规定，分别以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪定罪处罚。

承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织或其人员，为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料。

应当追究刑事责任的，依照刑法第二百二十九条的规定，分别以提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪定罪处罚。

第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的。

应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

借用信用卡套取资金，属于民间借贷吗？

不属于信用卡持卡人将自己名下的信用卡出借给他人使用，出借的资金并非源于自有资金或其他符合法律规定的经济来源，而是信用卡内的资金。信用卡的信用额度是金融机构基于持卡人的信誉所发放的，让持卡人在一定期限内、一定额度内透支消费的额度，所以信用卡资金也属于信贷资金。因此，持卡人将名下的信用卡转借给他人使用，属于《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》(2020年第二次修正)第十三条第一款规定“套取金融机构贷款转贷”的情形，故持卡人与借用人之间形成的民间借贷合同无效。【法律依据】《中华人民共和国民法典》第一百五十七条_袷路_尚形扌А⒈怀废蛘呷范ú环⑸Я_螅形艘蚋眯形〉玫牟撇Φ庇枰苑祷梗徊荒芊祷够蛘呙挥斜匾祷沟模Φ闭奂鄄钩ァS泄淼囊环接Φ迸獬ザ苑接纱怂艿降乃鹗В桓鞣蕉加泄淼模Φ备髯猿械O嘤Φ脑鹑巍7_闪碛泄娑ǖ模勒掌涔娑ā第五百零七条_贤簧А⑽扌А⒈怀废蛘咧罩沟模挥跋旌贤杏泄亟饩稣榉椒ǖ奶蹩畹男ЯΑ

pos机撤销套取银行资金(pos机撤销套取银行资金违法吗)1. 什么是pos机撤销套取银行资金？

pos机撤销套取银行资金是指不法分子使用被盗的银行卡在商户处进行消费，然后再利用pos机进行撤销操作，将已经扣除的资金退回到自己账户中，从而达到套取他人银行资金的目的。

2. 如何避免成为pos机撤销套取银行资金的受害者？

要避免成为pos机撤销套取银行资金的受害者，需要注意以下事项：

保管好个人身份证件和银行卡：不要将身份证和银行卡一起放置，最好隔开存放，并且不要将密码告诉他人。 选择正规商户：在购物时尽量选择有信誉度的正规商家，并仔细核对交易金额和商品信息。 及时查询账单：每次交易后及时查询账单，如发现异常情况及时联系相关部门或拨打客服电话报警处理。 开通短信提醒：开通银行卡交易短信提醒，及时了解自己账户的变动情况。3. 如何防范pos机撤销套取银行资金的风险？

为了避免pos机撤销套取银行资金这种现象的发生，商家和银行需要采取以下措施：

加强对商户的审核：对商户进行严格审核，确保商户资质合法，消费记录真实可靠。 设置交易限制：设置单笔和单日交易金额、次数等限制，减少不法分子套现的机会。 加强监管和管理：加大对pos机操作过程中的监管力度，及时发现异常操作并处理。 强化技术安全防范措施：采用先进技术手段提高系统安全性能，增强数据保护能力，有效防止黑客攻击。4. 如何处理遭受pos机撤销套取银行资金的情况？

如果发现自己银行卡被套取资金，需要及时采取以下措施：

联系银行及商家：第一时间联系银行或商家核实交易情况，并申请撤销交易和追回被套取的资金。 报警处理：如发现不法分子盗刷银行卡，应立即报警处理，向公安机关提供相关证据和信息。 维护自身权益：保留好所有证据材料，并在必要时向有关部门投诉反映，维护自身合法权益。结语

pos机撤销套取银行资金是一种新型的犯罪手段，给消费者和商家带来了很大的财产损失。为了避免这种情况的发生，我们需要加强安全意识和防范措施，并且对于已经受到损失的人员要采取正确的处理方式保护自己的权益。

教育机构套取刷爆家长信用卡跑路，他们是如何套取的?

教育机构套取刷爆家长信用卡跑路，现在这样的事情还真实发生了。媒体报道，抚顺市一家名为恒达教育的培训机构让家长十分上火。原因就是不少家长的信用卡支付宝花呗借呗，都被刷了几万块钱，总额高达几十万元。然而这件事情的发生就和教育机构有着直接的联系。

事情的原委是这样的，这些被套取刷爆卡家长们的孩子都是在恒达教育补课的学生。恒达教育在抚顺当地的培训圈小有名气，一直都有很好的口碑。每年都有不少孩子通过在这儿学习考上了理想的学校。很多家长都是被恒达的名气吸引，所以把自己的孩子送到这里来补习。

现在的家长对于孩子的学习都十分上心，无论花多少钱，家长们都会心甘情愿。然而教育机构也许正是抓住了家长们的这个心理，所以才有了套取刷爆信用卡的事情。很多人会不理解教育机构是怎样拿到密码的呢？原因就是只要家长告诉密码，课费就能打折。比如初三集训营，学费是两万块钱，只要家长将用卡，支付宝等平台的账号密码交给恒达教育学校，就可以享受学费打三折的待遇。就是因为这样的诱惑，这个巨大的诱饵让很多家长都失去了理智和戒备，最后统统告诉了密码。

然而之后就发生了套取刷爆家长信用卡的事情，有的家长发现自己的信用卡被办理了贷款，还有的就是直接花呗消费。然而教育机构的负责人每月都在还款，看到补课也继续，家长就放心了。然而后来很多家长发现账单无人还款，恒达教育之后就关门了。这个时候，很多家长都慌了神，自己的信用卡被帅爆，却找不到了负责人。

为了孩子的苦心我们都了解，但是花钱的时候家长们还真是需要擦亮眼睛，不要误入了骗子的圈套。

关于套取信用卡资金到此分享完毕，希望能帮助到您。