“免费”POS机的陷阱,警方破获POS机店诈案件!涉汇付支付等公司
随着电销的泛滥,利用POS机来实施++的情况也愈发普遍,除了冒充支付机构人员进行POS的切机外,还有人打起了POS机激活费的主意。
3月26日,白银公安公众号对外发布了文章《“免费”POS机的陷阱》——白银警方“4·06”电信++案侦破纪实。据悉,“4·06”电信++案是一起围绕POS机激活款的电诈案,不法分子利用免费赠送POS机进行推销为名,虚构返还激活费的事实,骗取群众钱财。
节目中,马女士被不法分子欺骗而办理的POS机为汇付天下旗下MPOS产品。马女士称,对方承诺6个月后会返款首笔收取的激活款,但到期后并未返还。
据办案民警介绍,近年来利用POS机等交易工具为诱饵的电信网络++手法层出不穷,犯罪分子根据不同人群特点以及人们的心理,量身定制各类套路。围绕POS机激活款的电信++近年来屡见不鲜,此前已有多例案件被多地警方披露。此类犯罪团伙犯罪手段大多都是利用销售POS机,谎称无任何费用,骗取299元、399元激活费用的++行为。这类团伙通过电话、邮箱等方式主动联系被害人,推销所谓++++的费率低、无押金、无手续费POS机,快递邮寄POS机后,嫌疑人谎称需刷一笔399元激活费才能正常使用POS机,激活后费用会立即返回到被害人绑定的银行卡内,实际钱款直接到嫌疑人的账户,之后嫌疑人以财务放假没法返钱、系统错误等各种理由拖延,直到被害人放弃索要被骗钱款。也有一部分是POS机代理商为提升激活量,隐瞒激活款事实或隐瞒需要完成刷卡量指标才能返还激活款/押金的事实。
其实,在POS机销售领域,早年也有不少犯罪分子假扮工作人员,通过伪劣礼品诱骗用户办理POS机的情况,只是无线渠道行骗更隐蔽罢了。
事实上,在我们国家早有声明,严禁通过网销、电销等形式买卖POS机等业务受理终端,或以货到付款、收取押金等形式变相买卖业务受理终端的行为。在此我们也提醒观众朋友们,办理POS机请选择正规的机构,不要因为蝇头小利给以++分子可乘之机。
监管发布风险提示近年来,POS机市场的竞争变得更加激烈,开发新客户的难度也在增大,辛辛苦苦开发的客户,还随时面临着被同行撬走的风险,在这样的背景下,有人动起了歪脑筋。相比赚取分润和返佣,骗取POS机的激活费来得更为直接,也不用担心后面丢失客户的情况,可是这种铤而走险的生意,注定不会长久。同样在去年,淄博市公安局经济开发区分局通过缜密侦查,一举将以提升信用卡额度、免费办理POS机的++团伙16人全部抓获。多名犯罪嫌疑人佩戴伪造的浦发、交通等银行工作牌,穿制式银行工装,以提升信用卡额度、免费办理POS机为幌子,违规收取商户每台POS机保证金2000-4000元不等,称3个月内刷满88万元即可退还。为了获取信任,嫌疑人还赠送4-5张面额1000元“加油优惠折扣特权卡”,实际上里面没有可冲抵的1000元面额。经过调查,自2020年以来该团伙已流窜广州、江苏、山西、安徽等地利用以上手段++100余万元。前不久,有人民银行地方中心支行发布了《关于近期多起以假冒POS机退押金等为由实施++导致自己受损事件的风险提示》,提醒用户防范电销POS++。该地区出现了多起++分子冒充支付机构客服人员,通过打电话的形式,以免费退POS机押金、更换新POS机等为由添加特约商户微信,让商户将银行卡绑定至京东APP并扫描其提供的二维码,从而骗取验证码实施++,导致商户资金受损事件。从目前的POS机市场来看,各种违规现象的存在,扰乱了支付行业的正常秩序,也造成了用户的损失,POS机不应该成为++的工具,只看重眼前利益的行为,也让很多人走上了法庭。只有少一些套路,多一些真诚,支付行业才能健康发展,对于用户而言,办理POS机也需要擦亮眼睛,选择正规的渠道办理。
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