这家小行买下硅谷银行 | 高铁带POS机非法套现200万 |《“免费”POS机的陷阱》

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●印度Paytm：获准延期申请支付聚合许可证

●接盘侠找到了！报道：这家小行接近买下硅谷银行

●《“免费”POS机的陷阱》

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PAY NEWSZFZJ.CN

No.1

关注商户数字化转型痛点，乐刷支付加速助力

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其次，乐刷支付利用支付服务积累的数据资产，加上数据分析及人工智能技术，构建了稳健动态的风险管理系统，可自动分析多维资料，以评估风险并尽量降低风险，及时识别拦截欺诈等可疑交易。同时，乐刷成立风险管理委员会，从入网商户身份审查，到多维度监控交易行为，进行动态策略管控，通过全方位和多层次的把控，保证平台的运转高效和资金安全。

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No.2

印度Paytm：获准延期申请支付聚合许可证

据报道，当地时间周日，印度支付巨头Paytm表示，已收到当地银行业监管机构批准，允许其延期申请支付聚合器许可证的通知，公司计划在大约15天内重新申请。Paytm当天发给证券交易所的一份通知中表示，在此期间该公司可以继续为现有合作伙伴提供在线支付聚合业务，但并不接纳任何新商家。（新浪科技）No.3

东亚银行（中国）支付降费，让利于民

东亚银行(中国)严格落实收费标准,并已经完成系统改造并已稳定运行,针对小微企业、个体工商户施行了多项减费优惠措施。

降费的具体措施主要包括:对小微企业和个体工商户的全部单位结算账户管理费和年费,长期执行免收政策;对公跨行柜台转账汇款业务及人民币跨行转账汇款业务,小微企业和个体工商户无论汇款金额大小、手续费均9折优惠;对公网银年费及用户证书年费,小微企业和个体工商户均5折优惠;对个人及公司客户,暂不收取支票工本费、挂失费。

东亚银行(中国)ATM同城及异地跨行取现手续费收费标准均已符合《倡议书》相关要求,并一直秉承金融服务产品费用让利客户,以客户服务为中心的指导思想。

No.4

接盘侠找到了！报道：这家小行接近买下硅谷银行

硅谷银行新的接盘侠出现了。3月26日，媒体援引知情人士的话称，第一公民银行股份公司（First Citizens BancShares）正与美国联邦存款保险公司（FDIC）就收购本月初倒闭的硅谷银行展开深入谈判，接近达成对硅谷银行的收购交易，此前据传最快有望于3月26日完成交易。

知情人士称，目前双方尚未做出最终决定，谈判最终可能会失败。

第一公民银行股份公司总资产管理规模约为1090亿美元，是美国排名前20的金融机构，旗下有包括第一公民银行（First Citizens Bank）在内的多家金融机构。根据美联储的数据，截止2022年底，第一公民银行为美国资产管理规模第30大的商业银行。

有媒体分析认为，第一公民银行可能没有足够的资金来应对美国历史上第二大的银行倒闭案，但第一公民银行收购破产银行的经验丰富。自2009年以来，第一公民银行已经收购了20多家破产银行。截至3月24日周五，今年以来第一公民银行的股价下跌约23%。

No.5

美国“最薄弱”银行一年内存款流失或达万亿美元

美国摩根大通银行分析师估算，自去年以来，美国“最薄弱”的各家银行存款金额可能共计流失大约1万亿美元；其中半数存款外流发生在美国硅谷银行本月被接管后。

由尼古劳斯·帕尼格佐格卢领导的摩根大通分析师团队没有点名哪些银行属于“最薄弱”银行，也未说明其确切数量。他们在研报中写道：“存款转移产生的不确定性可能致使银行在放贷时更加谨慎。”

路透社23日援引这份研报的内容报道，中小银行在美国银行业贷款业务中“扮演不相称的重要角色”，这一事实凸显美国银行业风险。

研报说，从上述银行流出的1万亿美元存款中，一半进入政府货币市场基金，另一半存入美国大型银行。

No.6

携带POS机和非本人信用卡坐高铁，非法套现200万元

“有个POS机，POS机是刷卡用的。”“带了吗？打开包。卡给我看一下。”一段简短的对话，揭开了一起涉案金额超过200万元的违规套现案件。

3月26日，北京商报记者注意到，上海静安官方微信号于3月25日披露，数日前上海铁路警方在虹桥站进站口执勤时，发现有一名男子眼神躲闪、形迹可疑，随即上前盘查。在检查中，民警从朱某背包内共发现7张银行卡，并且这些信用卡均非其本人办理。

据朱某交代，这两年他陆续向家人、朋友借了银行卡，并私自办理POS机，在生意++++不过来时，便用购买的POS机刷卡套现，同时还会将套现出来的钱用作日常生活的消费。经警方进一步查询交易记录，朱某非法套现总金额高达200万元人民币。目前，朱某因涉嫌妨害信用卡管理罪已被上海铁路警方采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

No.7

《“免费”POS机的陷阱》——白银警方“4·06”电信++案侦破

案件回顾：

2021年的一天，像往常一样，正在打理生意的马女士接到了一个自称是信用卡中心客服的电话，本就需要办理POS机业务的马女士耐心听完讲解后，发现对方提出的办理条件非常实惠便利，很快就被说动了心……

谨防电信++一个小小的POS机，竟然牵出了如此庞大的犯罪网络。据办案民警介绍，近年来利用POS机等交易工具为诱饵的电信网络++手法层出不穷，犯罪分子根据不同人群特点以及人们的心理，量身定制各类套路。在此，也提醒大家，无论办理什么业务，一定要通过正规渠道，千万不能图省事或者贪图小便宜而追悔莫及。

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